Presedintele si administratorul unei asociatii de locatari din Craiova au pus la cale o inginerie financiara demna de -Cartea Recordurilor- prin care intentionau sa reduca datoriile la intretinere. Managementul celor doi -specialisti- a depasit cu mult litera legii, iar asociatia -Henry Coanda- din capitala Olteniei mai avea putin si devenea un adevarat fond de investitii pe piata de plasamente financiare. Asociatia a emis chiar si carnete -la purtator- pentru ca locatarii sa aiba in fata ochilor investitiile facute.
Problemele s-au complicat cand presedintele Ion Dinca a murit, iar anchetatorii nu stiu cum sa descalceasca itele acestei afaceri. Ei au descoperit o parte din certificatele de trezorerie care au fost cumparate cu banii locatarilor, dar asteapta ajutorul politiei si pentru a vedea exact care sunt fondurile de investitii, actiunile si bancile la care managerii asociatiei au plasat banii.
Carnete la purtator, certificate de trezorerie si o multime de investiti pe numele presedintelui asociatiei de locatari care a decedat. Toate acestea au fost descoperite la Craiova, iar inspectorii primariei au trebuit sa ceara ajutorul politiei pentru a vedea care sunt prejudiciile create pana in momentul de fata. Oamenii legii au reusit sa descopere mai multe certificate de trezorerie, dar asteapta sa vada exact dimensiunea afacerilor de la Asociatia de locatari -Henri Coanda-.
Toata povestea de la asociatia de locatari care s-a transformat in societate de plasament financiar a inceput in momentul in care locatarii deponenti au intrat in panica pentru ca presedintele care incepuse aceasta afacere a murit. Pentru ca erau speriati de perspectiva unei ierni fara apa calda si caldura, proprietarii au anuntat reprezentantii municipalitatii care au venit in control. -Noi nu facem control decat pe un an in urma, in general, dar in momentul in care am vazut ce se petrece acolo, am decis sa verificam toate actele pana acum patru ani-, a explicat directorul Ion Jubelaru de la Primaria din Craiova. Astfel, inspectorii au ajuns cu verificarile in anul 2000 si au constatat ca managerii de la asociatie manifestau o autonomie exagerata fata de lege.
Astfel, oamenii de la primarie au ramas consternati in momentul cand au aflat ca la asociatia -Henry Coanda- nu exista nici un fel de registru in care sa fie trecute cheltuielile si incasarile. Aceasta situatie era cauzata de faptul ca majoritatea -tranzactiilor- erau efectuate in baza unor -carnete la purtator- pe care presedintele asociatiei le inventase si le emisese catre toti locatarii. -Este vorba despre niste tipizate pe care le-a facut asociatia fara nici un fel de acoperire legala si in care trecea toate sumele pe care le incasa de la locatari. Cu toate acestea, nu exista nici un fel de dublura a acestor inscrisuri pentru a se putea face o verificare-, a explicat directorul de la primarie.
Certificate de trezorerie in loc de fond de rulment
Se pare ca o parte din locatari au acceptat tacit ingineriile financiare ale managerilor sperand ca la un moment dat sa vada cum sumele pe care le datoreaza la intretinere scad simtitor din cauza succesului plasamentelor pe pietele financiare. La control, inspectorii primariei au trebuit sa stranga toate carnetele de la locatari pentru a le confrunta cu registrele contabile de la furnizorii catre care asociatia efectua plati.
Cea mai mare problema a aparut in momentul in care administratorul Constantin Miertoiu le-a explicat inspectorilor de la primarie ca o parte din bani a fost investita in certificate de trezorerie cu posibilitate de rascumparare la trei luni si cu o dobinda de 40% pe an. Banii pentru aceasta afacere au fost luati din fondul de rulment al asociatiei. -Aceste certificate au fost cumparate pe numele unei persoane fizice, in speta presedintele asociatiei, care in momentul de fata este decedat. Din aceasta cauza, este greu de cunoscut care sunt itele afacerii-.
Conturile presedintelui, mai ascunse decat cele ale lui Ceausescu
Avand in vedere ca afacerea se desfasura de foarte multa vreme, iar posibilitatile de verificare sunt foarte mici, este greu de spus care este evaluarea minifondului de investitii care a functionat in asociatia de locatari. Inspectorii primariei incearca sa vada, in cooperare cu regiile furnizoare, care sunt datoriile prezente, iar politia trebuie sa constate care a fost destinatia banilor incasati de la locatari. -Trebuie sa vedem daca exact unde s-au dus banii. Avand in vedere ca noi nu putem sa facem acest control, am cerut ajutorul politiei, iar acum asteptam sa vedem ce spune verificarea pe care o fac ei. Politia trebuie sa se duca la banca si sa vada care sunt plasamentele facute pe numele defunctului Ion Dinca-, a declarat directorul Ion Jubelaru.
In aceste conditii, oamenii legii trebuie sa ceara de la procuratura care sunt investitiile pe care decedatul le-a facut la banci sau fonduri de investitii. De asemenea, ei trebuie sa verifice ce plasamente a facut in titluri de valori si certificate de trezorerie si posibilitatea ca presedintele asociatiei de locatari sa fi jucat banii direct la bursa. Pentru acest lucru, politia trebuie sa obtina un mandat prin care sa ceara institutiilor bancar-financiare raspunsurile de care este nevoie. Totodata, anchetatorii mai trebuie sa vada daca nu cumva anumite sume de bani nu au fost plasate sub alte nume din anturajul lui Ion Dinca.
Mostenitorii au de castigat
Locatarii care s-au lasat pe mana geniului contabil care le pastorea asociatia au probleme in momentul de fata si la recuperarea sumelor care au fost investite in certificatele de trezorerie deja descoperite de inspectorii primariei. Acest lucru se petrece pentru ca mostenitorii legali ai defunctului Ion Dinca au dreptul sa primeasca din partea acestuia respectivele certificate cu titlul de mostenire, ele fiind achizitionate pe numele sau. Mai mult, asociatia nu poate sa faca succesiune pentru Dinca, iar sansele sa ceara asa ceva in justitie sunt extrem de mici.
